民生银行深圳分行持续提升反洗钱工作质效

随着“法治民生”建设深入推进，民生银行深圳分行积极践行“合规经营就是核心竞争力”的理念，牢牢把握新形势下的反洗钱监管要求与全行战略发展方向，持续加大反洗钱工作力度，全面推升内控合规管理。

全方位强化履职效应

民生银行深圳分行党委高度重视反洗钱工作，构筑党委统一领导、法律合规部为牵头部门、反洗钱工作领导小组为决策机构、一线机构为基础、信息技术为保障的“横向到边、纵向到底”反洗钱管理架构，确保职责明确、决策科学、监督到位。该行强调反洗钱工作要从分行党委、班子成员做起，发挥履职示范作用。通过细化高管履职要点，自上而下落实工作协调部署，严格执行审议决策和专题汇报机制，提供充足资源保障，推动各级反洗钱履职不折不扣的执行。

深入推进履职体系建设

民生银行深圳分行秉持“精简高效”的工作思路，结合监管政策、行内分级制度建设权责安排及自身业务发展情况，细化制定反洗钱业务操作规程，强化修订过程研讨论证及审议，确保制度全面覆盖经营管理各条线和内控监督各环节。同时，结合反洗钱工作制度要求，该行分类梳理各层级岗位人员履职动作要点，形成可操作性履职标准清单，为各层级履职提供清晰行动指南。此外，该行还围绕完善高管汇报督办机制、日常履职反馈、问题整改跟踪三个层面工作设立月、季、年度协同工作事项，并建立预警信息排查共享通道，强化各条线部门全流程参与、集约化作业和尽职监督的履职要求。

持续完善内部监督管理机制

该行建立反洗钱工作季度汇报机制，并以“半月通报、季度点评、一对一风险提示”管理模式作为推动核心义务履职落实的有力抓手，及时对相关单位工作开展情况进行总结、提示风险隐患，提升全线反洗钱管理及风险防控能力。在现场检查和专项检查基础上，该行重点围绕细化检查维度、提高检查频率、规范检查指引、深化整改提升四个层面加大非现场检查力度。同时，该行还进一步细化核心义务履职指标，切实加大屡查屡犯问题考核力度，并严格纳入机构及员工季度考核，发挥绩效考评激励约束作用。

科学搭建立体式宣教体系

民生银行深圳分行制定分层分类反洗钱培训机制，差异化设置反洗钱培训项目，从高级管理层到一线基层操作人员有序推进“1+2+3+X”培训体系，即一场线上外部专家培训、两项按季推送的专项学习材料、三类学习工具以及不定期开展一对一督导培训、新员工培训等。同时，重点加强对客户经理、厅堂服务人员、评审、信贷等重点岗位人员反洗钱资质管理，通过对不同岗位开展差异化培训指导，将合规经营意识与反洗钱主动履职意识贯穿于经营发展全过程,转化为所有民生人的自觉行动。今年以来，该行还创新运用行内特色“民生银行深圳fun”小程序开展以“远离洗钱犯罪，守护幸福生活”为主题的反洗钱宣传月活动，通过打造集运动、学习、集卡三位一体的“乐跑”小游戏，将反洗钱学习与健步行有机结合，实现寓教于乐的目的，活动累计受众客户200万人次。此外，还行还大力推进反洗钱宣传进厅堂、进社区等模式，累计开展4期反洗钱季度主题宣传活动，受众人数合计达55.3万人次。

持续提升数字化合规能力

为提升反洗钱管理工作质量，该行引入反洗钱自动化处理机器人整合可疑甄别认定报告基础信息，辅助甄别人员高效、准确地开展可疑甄别工作。项目上线后极大缓解了可疑甄别人员通过固定路径采集信息所需耗时，工作效率显著提升。该行还自主研发“反洗钱中心”应用，实现客户洗钱风险评级、可疑甄别尽调任务发起、填写、转派、审批线上化流转，打破地域、时间、空间限制，有效施行履职痕迹化管理及动态监督，落实业务降本增效目标。为积极聆听一线履职声音，民生银行深圳分行面向全辖广泛征集反洗钱工作可行性优化建议以及实践难点，对标制定提升方案及专业性答复，促进信息交流共享。

未来，民生银行深圳分行将继续紧跟监管形势，坚定落实总行战略定位，遵循“高层引领、主动履职、全线管理、底线思维”工作原则，进一步加强反洗钱工作统筹布局，持续完善反洗钱专业化管理资源与能力，不断提高内部治理的科学化、规范化水平，坚定走好稳健可持续高质量发展道路。

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